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男子网上网络收购信息通过信息诈骗300余万

2018-01-13 16:36:20 编辑:三沙热线 来源:三沙热线-新闻

近段时间以来侵害公民个人信息的案件时有发生从公民电子邮箱账户到银行账户无所不包采取这样的方式90后男

  近段时间以来,侵害公民个人信息的案件时有发生,从公民电子邮箱账户到银行账户,无所不包,采取这样的方式,90后男子朱凯华通过QQ招募多人作案,盗刷他人300余万元,其中一名宾利车主银行卡被盗刷250万元之多,在有关部门不断加大打击侵害公民个人信息的力度下,不法分子开始不断变换手段,以此牟利,网购银行卡信息90后的朱凯华是江西上饶市人,仅初中文化,平时喜欢泡网吧。

  关键词:个人信息·非法买卖·诈骗本报记者杜晓本报通讯员刘宁王俊莎近日,上海市闸北区人民法院一审宣判了一起利用新技术及以无磁交易方式实施的诈骗案,以朱凯华为首的13名被告人通过网购银行卡主信息、猜密码、网上代缴公用事业费转账提现的方式,空手套白狼,到被抓获时,已造成多名银行卡用户损失达300多万元,能开名车的车主,银行卡内存款一定不少,寻找有钱车主经查,朱凯华发现信用卡的使用渠道从传统的只能在自动柜员机上使用,演变为网上支付、电话支付等,且网银上有漏洞可钻。

  依照车的高低档次,朱凯华整理车主信息中含身份证号的车主名单,朱凯华想到,曾在网上看到过的机动车车主信息,其中似乎还附有部分车主的身份证号,朱凯华熟练地搜索百度贴吧,那里活跃着一批声称可以帮你查到客户银行卡卡号、余额等信息资料的“卡贩子”

  从2018年起,朱凯华在网上从他人手里购买了大批上海市机动车车主信息,据了解,这些“卡贩子”有的直接是银行内部的员工,有的是游荡在网上专门从事银行卡信息买卖的“二道贩子”,如何获取这些人的银行卡信息呢?朱凯华又想到了网上一个鲜为人知的“交易场所”

  胡斌在收到朱凯华通过手机短信、QQ等方式发来的银行客户身份证号码、姓名之后,利用银行内部网络系统进行违规查询,并将查询所获的银行客户个人征信报告、银行账户相关情况等信息,以每条几十元至100多元不等的价格出售给朱凯华,共出售300余条信息,非法获利2万余元,很快,他通过QQ联系到几名“卡贩子”,1986年出生的任恩波,就是一名将客户银行卡信息低买高卖的“中间商”

  胡斌是某知名银行信用卡中心的工作人员,任恩波以几十元至数百元不等的价格从胡斌等人处购入各家银行客户的账户资料、个人征信报告等信息后,加价出售给朱凯华,共计非法获取并买卖了上千条信息,非法获利3万余元,胡斌收到朱凯华发来的银行客户身份证号码、姓名之后,利用银行内部网络系统进行违规查询,并将查询所获的银行客户个人征信报告、银行账户相关情况等信息,以每条几十元至100余元不等的价格出售给朱凯华,共出售300余条信息,非法获利两万余元。

  就这样,通过层层加价,朱凯华在网上从遍布全国各地的“卡贩子”手中买入的银行卡号、信息资料,已到了每条几十元甚至上百元不等的价格,向朱凯华出售个人征信的还有某知名银行员工董婕和某知名银行客户经理陈荣哲,而个人征信报告中包含了更为详尽的个人信息,包括银行客户的收入、详细住址、手机号、家庭电话号码,甚至配偶和子女的职业、生日等等。

  任恩波是一名将客户银行卡信息低买高卖的“中间商”,两人分头以持卡人生日、电话号码、住址门牌号或者简单的数字组合等来猜取被害人的银行卡密码,并利用拨打电话银行的方式验证密码是否正确,据查,在网上专门从事银行卡信息买卖的“二道贩子”共有6人,他们相互之间并不认识,平时靠QQ联系。

  每当朱凯华拿到薛永斌提供的密码后就会逐个登录网银,用猜出的密码尝试进入受害人账户,而个人征信报告中包含了更为详尽的个人信息,包括银行客户的收入、详细住址、手机号、家庭电话号码,甚至还有配偶和子女的职业、生日等,代缴水电费牟利有了持卡人的银行卡号及密码,本来朱凯华可以直接在网上将银行卡消费、盗划,然而行事小心的他还是决定兜个圈子。

  于是,朱凯华又通过互联网招募来一个同伙,此人叫薛永斌(现已被重庆渝中区人民法院以信用卡诈骗罪判刑六年),朱凯华将银行卡号等信息提供给薛永斌猜密码,朱凯华随即在网上发布信息称可以九折优惠的价格代为支付各种公共事业费用以及电话费等,朱凯华知道,通过网上银行可以缴纳水电煤气或电话费等公共事业费,而银行对公共事业费是不提供短信通知的,这样就可以神不知鬼不觉地盗走他人账户里的钱款。

  “小周”将28万余元钱款间接汇入到朱实际控制的账户里,2018年01月至2018年01月期间,随着“小周、“小徐”接到的买家账单越来越多,朱凯华先后获取8人银行卡内资金计31万余元用于支付电话费、光纤月租费、企业通信费等公用事业费,经查证,2018年01月13日至01月13日期间,宾利车主彭小姐的银行卡内金额被以支付电话费、公共事业费等方式转出共计近250万元。

  2018年01月初,朱凯华掌握了一名“宾利”车主彭小姐的银行卡卡号及密码后,从01月13日至01月13日,从中转出近250万元,经查,史小欣专门持虚假身份证向各家银行骗领银行卡并进行销售,他们均声称卡在手、密码未泄露。

  朱凯华为逃避警方追查,时常更换QQ号和手机号,QQ号最多用一个月就要换号码,2018年01月13日中午,警方赶到江西南昌的某家网吧,将朱凯华抓获,谨慎的朱凯华不会自己去银行提现,2018年春节前后,朱凯华雇佣老乡汤涛涛帮其多次取现,并支付其3万元的费用。

  ■案意点击银行职员以储户个人信息牟利、不法分子通过互联网收购信息并作案,反映出公民个人信息泄露的一个关键环节——银行等掌握公民个人信息的机构管理缺失,也说明此类犯罪已经通过互联网平台形成利益链,上述款项,被朱凯华以购买豪华轿车等方式予以挥霍。

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